ライフステージ別 資産形成戦略

① 生活防衛資金が最優先
投資を始める前に、急な出費や収入減に対応する現金を確保します。必要額は雇用、家族、保険、毎月の固定費で異なります。

② 「長期・積立・分散」が基本
長期・積立・分散は値動きの影響をならす考え方ですが、損失を防ぐものではありません。投資対象と費用も確認します。

③ リスク許容度は年齢だけで決めない
使う時期、収入の安定性、扶養家族、既存資産、下落時の心理的負担から、許容できる損失額を考えます。